Begriffe

Buchungsplan

Ein Buchungsplan ist die Abbildung eines erwarteten zukünftigen Geldeingangs oder Geldausgangs in der App.

Er kann einmalig oder wiederkehrend sein und wird für die Prognose verwendet.

Beispiele:

• Gehalt (Geldeingang)
• Miete (Geldausgang)
• Umsatzsteuer-Vorauszahlung (Geldausgang)

Buchung (tatsächlich)

Eine Buchung ist das, was wirklich passiert ist (die „Wahrheit“).

Wichtige Regel (keine Doppelzählung):

• wenn eine Buchung zu einer Planbuchung existiert, gewinnt die Buchung

Planbuchung

Wenn ein Buchungsplan wiederkehrend ist, passiert er mehrfach.

Ein einzelnes Ereignis innerhalb dieser Serie nennen wir Planbuchung.

Beispiel:

• Buchungsplan: „Miete, monatlich“
• Planbuchungen: „Miete Januar“, „Miete Februar“, „Miete März“, …

Prognose

Eine Prognose ist die Berechnung der zukünftigen Kontostände über die Zeit basierend auf:

• Startsalden
• Buchungsplänen
• Buchungen (die Planbuchungen überschreiben)

Steuerbescheid

Ein Steuerbescheid ist der amtliche Bescheid des Finanzamts für ein abgeschlossenes Steuerjahr (Einkommensteuer). In Valutra erfasst du die Werte für die Liquiditätsplanung — Valutra ist keine Steuererklärungssoftware.

Details: Steuerprognose & Steuerbescheide

Steuerprognose

Eine Steuerprognose in Valutra ist eine unverbindliche Schätzung für ein künftiges Steuerjahr. Sie hilft dir, mögliche Steuerzahlungen in der Planung zu berücksichtigen.

Details: Steuerprognose & Steuerbescheide

Vorauszahlungsbescheid

Ein Vorauszahlungsbescheid legt Quartalsvorauszahlungen für Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag fest. Er ist ein separater Verwaltungsakt und kann unabhängig vom Steuerbescheid existieren.

Details: Steuerprognose & Steuerbescheide

Steueranalyse (Überblick)

Im Überblick zeigt Valutra unter Steueranalyse die langfristige Steuerentwicklung (ein Wert je Steuerjahr) und Prognosegenauigkeit (Vergleich von Prognose und Bescheid für dasselbe Steuerjahr).

Details: Überblick

Buchungspläne

Buchungspläne sind Buchungspläne, die Valutra aus Steuerbescheiden, Prognosen oder Vorauszahlungsbescheiden erzeugt — z. B. Nachzahlungen, Erstattungen oder Quartalsvorauszahlungen.

Sie fließen in die Saldo-Prognose ein, sobald du „Vorschau Buchungspläne“ und „Buchungspläne anwenden“ ausgeführt hast.

Details: Steuerprognose & Steuerbescheide