Begriffe unklar? Siehe Begriffe.
Wofür der Überblick da ist
Der Überblick ist dein schneller Check, ob alles stimmig ist:
- Startsalden passen?
- Buchungspläne wirken realistisch?
- Gibt es unerwartete Ausreißer (z. B. ein großer Abfluss)?
Typischer Ablauf (2 Minuten)
1) Zeitraum prüfen
Wähle einen Zeitraum, der für dich sinnvoll ist (z. B. 3 Monate). Je länger der Zeitraum, desto mehr hängt die Genauigkeit von deiner Planung ab.
2) Startsalden gegenchecken
Wenn der Startsaldo nicht stimmt, stimmt die ganze Kurve nicht.
Tipp: Starte mit einem Bankkonto und erweitere später.
3) Größte Ein-/Ausgänge identifizieren
Wenn die Kurve “komisch” aussieht, suche zuerst nach:
- falscher Richtung (Einzahlung vs. Auszahlung)
- falschem Datum
- einem Betrag mit falscher Größenordnung (z. B. 1.000 statt 100)
Was du im Überblick siehst
Prognose (Saldo)
- Prognose-Kurve (Forecast): Zeigt, wie sich dein Kontostand entwickelt, wenn Buchungspläne wie erwartet eintreten.
Historische Auswertungen (Vergangenheit)
- Kategoriensummen: Fasst kategorisierte Buchungen je Kategorie für den ausgewählten historischen Zeitraum zusammen.
- Cashflow-Verlauf: Zeigt Ein- und Ausgänge über die Zeit und hilft dir, Muster und Ausreißer zu erkennen.
- Budget vs. Ist: Vergleicht geplante Werte mit tatsächlich erfassten Buchungen.
- Top-Ausgabenkategorien: Zeigt, welche Kategorien im ausgewählten Zeitraum die größten Ausgaben verursachen.
- Einkommensquellen: Zeigt, woher deine Einnahmen kommen (nach Kategorien/Quellen aggregiert).
- Sparquoten-Trend: Zeigt, wie sich deine Sparquote über die Zeit entwickelt.
Steueranalyse (unabhängig vom historischen Zeitraum)
Der Bereich Steueranalyse nutzt alle erfassten Steuerdaten — unabhängig vom Zeitraum-Selektor der historischen Auswertungen oben. Er erscheint, sobald du Steuerbescheide oder Steuerprognosen erfasst hast.
Steuerentwicklung
Zeigt die langfristige Entwicklung deiner Geschäftseinnahmen und Steuerwerte über die Steuerjahre:
- Pro Steuerjahr wird ein Datensatz angezeigt: ein Steuerbescheid, falls vorhanden — sonst die Steuerprognose.
- Die Jahre werden chronologisch dargestellt (Diagramm + ausklappbare Tabelle).
- Typische Werte: Geschäftseinnahmen, Einkünfte netto, zu versteuerndes Einkommen, Einnahmen − Steuern (Geschäftseinnahmen minus Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag — nicht Gesamteinkommen minus Steuern).
Zweck: Schnell erkennen, wie sich Einkommen und Steuerbelastung über mehrere Jahre entwickeln.
Prognosegenauigkeit (Bescheid vs. Prognose)
Für Steuerjahre, in denen sowohl eine Steuerprognose als auch ein Steuerbescheid existieren, zeigt Valutra einen Vergleich:
| Verglichen | Bedeutung |
|---|---|
| Prognose ESt + Soli | Summe aus voraussichtlicher Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag (Prognose) |
| Bescheid ESt + Soli | Summe aus festgesetzter Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag (Bescheid) |
| Abweichung | Prognose minus Bescheid (mit Vorzeichen) |
| Abweichung % | Absolute Abweichung relativ zum Bescheidwert |
Zweck: Einschätzen, wie verlässlich deine früheren Prognosen waren — nicht als rechtliche Bewertung, sondern als Planungshilfe.
Interpretation: Kleine Abweichungen sind normal (Planungsdaten, Tarifänderungen, nicht erfasste Sachverhalte). Große Abweichungen deuten darauf hin, dass Eingaben oder Annahmen für künftige Prognosen angepasst werden sollten. Details zum Prognose-Workflow: Steuerprognose & Steuerbescheide.
Steuerdaten im Überblick werden nach Änderungen an Steuerbescheiden, Prognosen oder Vorauszahlungsbescheiden automatisch aktualisiert.
Vergangene Buchungen & historische Daten
Im Überblick siehst du nicht nur den Saldo (Prognose), sondern auch historische Auswertungen auf Basis deiner erfassten Buchungen.
Typisch findest du dort:
- einen Zeitraum-Selektor für die Vergangenheit (z. B. 3/6/12 Monate oder ein eigener Zeitraum)
- Filter nach Zweck (alle / privat / geschäftlich)
- Auswertungen wie Kategoriensummen, Cashflow-Verlauf, Budget vs. Ist, Top-Ausgabenkategorien, Einkommensquellen und Sparquoten-Trend
Wenn du statt der Auswertung die einzelnen Buchungen sehen oder sie mit Planbuchungen abgleichen willst, gehe zu Buchungen.
Wenn etwas nicht passt
Prüfe am besten in dieser Reihenfolge: