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Dokumentation

Erste Schritte (für Dummies)

Begriffe unklar? Siehe Begriffe.

Was Valutra ist (und was nicht)

Valutra hilft dir, deine zukünftige Liquidität zu planen.

  • Es ist keine Buchhaltungssoftware.
  • Es ersetzt nicht deine Buchhaltung oder Steuer-Tools.
  • Es beantwortet: „Wie sieht mein Kontostand in den nächsten Wochen/Monaten/Jahren aus, wenn ich so weitermache?“

Bevor du startest

Du brauchst:

Öffentliche Demo ausprobieren

Wenn du Valutra erst einmal ansehen möchtest, ohne eigene Daten anzulegen, kannst du die öffentliche Demo nutzen.

  • Die Demo ist read-only.
  • Beim Anzeigen und Berechnen verhält sie sich wie eine erweiterte/PRO-Nutzung (nicht durch die kostenlosen Limits eingeschränkt).

Umfang der Demo-Daten:

  • Buchungen: die beiden letzten vollständigen Kalenderjahre vor dem aktuellen Jahr.
  • Einnahmen aus Projekten/Verträgen: bis zu 2 Jahre in die Zukunft.
  • Vermögenswerte: können auch ältere Historie enthalten (für das Verständnis nicht entscheidend).

Schritt-für-Schritt: deine erste Prognose

1) Bankkonto anlegen

Lege ein Bankkonto in der App an.

Das solltest du sehen:

  • das Bankkonto erscheint in der Liste

2) Startsaldo eintragen

Trage den aktuellen Kontostand (heute) als Startsaldo für dieses Bankkonto ein.

Das solltest du sehen:

  • Übersicht/Saldo startet mit diesem Saldo

3) 2–3 Buchungspläne anlegen

Lege ein paar Buchungspläne (zukünftige Ereignisse) an – siehe Planung, z.B.:

  • Gehalt (Einnahme)
  • Miete (Ausgabe)
  • Abo (Ausgabe)

Das solltest du sehen:

  • die Saldo-Kurve verändert sich entsprechend

4) Wenn echte Buchungen existieren: verbinden

Später kannst du eine echte Buchung mit einer passenden Planbuchung (siehe Planung) verbinden.

Wichtige Regel (keine Doppelzählung):

  • wenn eine Buchung existiert, gewinnt die Buchung

Fehlerbehebung

Meine Prognose sieht falsch aus

Häufige Ursachen:

  • Startsaldo fehlt oder ist falsch
  • Richtung falsch (Geldeingang vs. Geldausgang)
  • Datum/Zeitraum falsch

Nächste Themen

Hinweis: Themen wie USt sowie Geschäftliches (z.B. Projekte/Verträge) sind in der Regel nur relevant, wenn du selbstständig bist oder ein Unternehmen führst. Für Angestellte ist das typischerweise nicht relevant.