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Dokumentation

Erste Schritte (für Dummies)

Begriffe unklar? Siehe Begriffe.

Was Valutra ist (und was nicht)

Valutra hilft dir, deine zukünftige Liquidität zu planen.

  • Es ist keine Buchhaltungssoftware.
  • Es ersetzt nicht deine Buchhaltung oder Steuer-Tools.
  • Es beantwortet: „Wie sieht mein Kontostand in den nächsten Wochen/Monaten/Jahren aus, wenn ich so weitermache?“

Bevor du startest

Du brauchst:

Öffentliche Demo ausprobieren

Wenn du Valutra erst einmal ansehen möchtest, ohne eigene Daten anzulegen, kannst du die öffentliche Demo nutzen.

  • Die Demo ist read-only.
  • Beim Anzeigen und Berechnen verhält sie sich wie eine erweiterte/PRO-Nutzung (nicht durch die kostenlosen Limits eingeschränkt).

Umfang der Demo-Daten:

  • Buchungen: die beiden letzten vollständigen Kalenderjahre vor dem aktuellen Jahr.
  • Einnahmen aus Projekten/Verträgen: bis zu 2 Jahre in die Zukunft.
  • Vermögenswerte: können auch ältere Historie enthalten (für das Verständnis nicht entscheidend).

Schritt-für-Schritt: deine erste Prognose

1) Bankkonto anlegen

Lege ein Bankkonto in der App an.

Das solltest du sehen:

  • das Bankkonto erscheint in der Liste

2) Startsaldo eintragen

Trage den aktuellen Kontostand (heute) als Startsaldo für dieses Bankkonto ein.

Das kannst du auf der Seite Saldo oder direkt auf Buchungen erledigen.

Das solltest du sehen:

  • Übersicht/Saldo startet mit diesem Saldo

3) 2–3 Buchungspläne anlegen

Lege ein paar Buchungspläne (zukünftige Ereignisse) an – siehe Planung, z.B.:

  • Gehalt (Einnahme)
  • Miete (Ausgabe)
  • Abo (Ausgabe)

Das solltest du sehen:

  • die Saldo-Kurve verändert sich entsprechend

4) Wenn echte Buchungen existieren: verbinden

Später kannst du eine echte Buchung mit einer passenden Planbuchung (siehe Planung) verbinden.

Wichtige Regel (keine Doppelzählung):

  • wenn eine Buchung existiert, gewinnt die Buchung

Fehlerbehebung

Meine Prognose sieht falsch aus

Häufige Ursachen:

  • Startsaldo fehlt oder ist falsch
  • Richtung falsch (Geldeingang vs. Geldausgang)
  • Datum/Zeitraum falsch

Nächste Themen

Hinweis: Themen wie USt sowie Geschäftliches (z.B. Projekte/Verträge) sind in der Regel nur relevant, wenn du selbstständig bist oder ein Unternehmen führst. Für Angestellte ist das typischerweise nicht relevant.