Buchungen

Begriffe unklar? Siehe Begriffe.

Was Buchungen sind

Buchungen bilden ab, was wirklich passiert ist (Vergangenheit / „Wahrheit“).

Wichtige Regel:

Buchungen kannst du nur für heute oder die Vergangenheit erfassen.
Für die Zukunft nutzt du stattdessen Planbuchungen (siehe Planung).

Buchungen mit Planung verbinden

Du kannst eine Buchung mit einer Planbuchung verbinden.

Dabei gilt:

Eine Buchung, die an eine Planbuchung „gehängt“ ist, gehört immer genau zu einem konkreten Vorkommen dieser Planbuchung.

Warum das wichtig ist:

deine Prognose bleibt realistisch
du vermeidest Doppelzählung

Gute Praxis: Daten aktuell halten

Valutra arbeitet mit Buchungsplänen (Erwartung) und Buchungen (tatsächlich). Die Qualität von Prognosen und Auswertungen hängt direkt davon ab, wie aktuell diese Daten sind.

Wichtig zu wissen:

Prognosen basieren auf dem aktuellen Stand deiner Buchungspläne und Buchungen.
Nicht erfasste, verspätete oder nicht abgeglichene Buchungen führen zu Abweichungen.
Regelmäßiger Abgleich sorgt für realistische Ergebnisse.

Gute Praxis:

Erfasse Buchungen regelmäßig (z. B. monatlich).
Gleiche Buchungen mit Planbuchungen ab, sobald sie vorliegen.
Prüfe bei größeren Abweichungen deine Buchungspläne.
Aktualisiere Startsaldos, wenn sich Konten geändert haben.

Valutra korrigiert oder ergänzt deine Daten nicht automatisch – die App zeigt Zusammenhänge und Auswirkungen, die Verantwortung für die Aktualität liegt bei dir.

Keine Doppelzählung (Regel)

Wenn zu einer Planbuchung eine Buchung existiert, gewinnt die Buchung.

Praktischer Effekt:

die Planbuchung wird nicht zusätzlich gezählt

Typische Fälle

Miete wurde später bezahlt: Buchungsdatum ≠ Planbuchung
Betrag hat sich geändert: Buchung ≠ geplanter Betrag

Je nachdem, wie du das Modal öffnest, ist das Verhalten leicht unterschiedlich:

Von einer Planbuchung aus (Klick auf ein konkretes Vorkommen): Das Modal startet eine neue Buchung, die fest an dieses Vorkommen / Datum gebunden ist.
Über „Neue Buchung“: Wenn du anschließend eine Planbuchung auswählst, wird das zugehörige Vorkommen automatisch passend zum gewählten Buchungsdatum (valueDate) bestimmt.

Kategoriensummen (Buchungen)

Am Anfang der Seite kannst du den Bereich Kategoriensummen öffnen. Dort werden deine Daten je Kategorie für einen ausgewählten Zeitraum zusammengefasst.

Zeitraum auswählen: Entweder per Preset (z.B. letzte $n$ Monate) oder als eigener Monatsbereich.
Nur kategorisierte Buchungen: Es werden nur Buchungen berücksichtigt, denen eine Kategorie zugewiesen ist.

So liest du die Spalten:

Einnahmen / Ausgaben / Saldo: Summen der erfassten Buchungen im ausgewählten Zeitraum.
Remaining / Offen: Summe der Planbuchungen im gleichen Zeitraum, für die noch keine verknüpfte Buchung existiert.
Total / Gesamt: erfasste Buchungen + offene Planbuchungen (die komplette erwartete Wirkung für den Zeitraum).

Der (optional) angezeigte Verwendungszeitraum pro Kategorie ist der Gesamtzeitraum, in dem die Kategorie vorkommt (aus Buchungen und Buchungsplänen zusammen) und kann vom aktuell ausgewählten Zeitraum abweichen.

Hinweis: USt und Auswertungen für Geschäftliches sind in der Regel Themen für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmen. Für Angestellte ist das typischerweise nicht relevant.

Wenn USt in den Benutzereinstellungen aktiviert ist, kannst du im Buchungsbereich das USt-Modal öffnen. Es zeigt dir eine USt-Zusammenfassung (monatlich und je nach Kontext auch quartalsweise/jährlich) inkl. optionalem Hinweis „Prognose enthalten“.

Details: Umsatzsteuer (USt) Übersicht

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